私自身の2026年の投資額と、毎月積み立てる銘柄についてまとめます。
無理に背伸びする金額ではなく、長期で継続できることを最優先に設定しています。
2026年の投資内訳一覧
まずは全体を表でまとめます。
| 区分 | 銘柄 | 月額 |
|---|---|---|
| 企業型DC | SBI･V･S&P500 | 55,000円 |
| 持株会 | 自社株 | 10,000円 |
| NISA（つみたて投資枠） | 楽天・S&P500 | 100,000円 |
| NISA（成長投資枠） | VYM | 50,000円 |
| 合計 | 215,000円 |
以下、それぞれの投資内容と理由です。
企業型DC（5.5万円）
- 銘柄：SBI･V･S&P500
- 理由：節税メリットが大きいので、拠出上限まで設定しています。
持株会（1.0万円）
- 銘柄：自社株
- 理由：2025年に奨励金が減少したので、これならNISAに入れた方がよさそうと考えて、金額を下げています。
NISA：つみたて投資枠（10.0万円）
- 銘柄：楽天・S&P500
- 理由：安定のS&P500へは満額投資をしていきます。
NISA：成長投資枠（約5.0万円）
- 銘柄：VYM（米国高配当株ETF）
- 理由：配当金もほしいので継続していきます。2026年は成長投資枠に回す資金を増やしていきたいです。
2026年の方針まとめ
2024年・2025年と比較すると、今年は「月3.7万円」の増額です！
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投資銘柄に大きな変更はありませんが、2026年は「成長投資枠への入金力を高める」を目標に頑張ります！
そのための原資を作るべく、無理のない範囲で家計の見直しや節約にもコツコツ取り組んでいく予定です。
